Пошаговая инструкция по возврату денежных средств по договору займа

ЮК «Вивенд» — услуги в области права

В данной статье мы на конкретном примере разберем ситуацию по взысканию с должника Титкова Алексея Сергеевича (01.02.1981 г.р.) денежных средств по двум договорам займа.

Предыстория…

Титков Алексей Сергеевич, заключил два договора займа:

  1. По первому он одолжил 900 000 руб. и 10 000 долларов США, на срок с «19» июня 2018 года по «15» сентября 2018 года;
  2. По второму он одолжил 10 000 Евро, на срок с «04» июля 2018 года по «20» июля 2018 года.

После окончания сроков предоставления займов займодавец начал требовать возврат денежных средств, однако Титков А.С. под разными предлогами переносил сроки и выдумывал различные причины, по которым он в данный момент вернуть деньги не может.

Причины каждый раз были разные, например:

  • деньги вложил в успешный бизнес жду результата;
  • деньги пришлось отдать «серьезным» людям, которым нельзя было не отдать;
  • деньги потратил на оплату долгов по ипотеке;
  • и т.д. и т.п.

В итоге выяснилось, что должник часть денег прогулял, а большую часть денег проиграл на ставках.

После того, как стало ясно, что должник в добровольном порядке деньги не вернет, а продолжить морочить голову заимодавцу, заимодавец обратился в нашу юридическую компанию за помощью по возврату денег в соответствии с действующим законодательством РФ.

Шаги, которые необходимо сделать

1. Составить претензию в адрес заемщика и направить ее по почте с уведомлением о вручении и описью вложения.

Направление претензии необходимо по ряду причин: во-первых, вы официально требуете от должника вернуть долг, а в случае невозврата, обязуетесь обратиться в суд. Иногда (крайне редко) этой претензии достаточно, чтобы должник одумался и вернул деньги. Во-вторых, при подаче иска в суд, вы показываете судье, что пытались в досудебном порядке решить вопрос с должником, но ничего не получилось и поэтому без помощи суда вам не обойтись.

В нашем случае, должник полностью игнорировал все почтовые извещения и не получал корреспонденцию. Но для нас, этот факт не имеет значения.

2. После того, как сроки ответа на претензию (обычно это 30 дней) вышли, а должник деньги не вернул, необходимо составить иск, оплатить государственную пошлину и подать все документы в экспедицию суда по месту подсудности ответчика (если не предусмотрена договорная подсудность).

Исковое заявление с приложениями необходимо предоставить в 3-х экземплярах (для суда, для ответчика, а на третьем (вашем) экземпляре ставиться отметка экспедиции о дате приема заявления).

3. Спустя некоторое время, суд проверит правильность и полноту предоставленных документов и назначит дату предварительного заседания (собеседования).

В нашем случае, при собеседовании выяснилось, что ответчик полностью игнорирует всю почтовую корреспонденцию, но суду было необходимо удостовериться, что ответчик действительно зарегистрирован по адресу, указанному в договорах займа. Для этого суд попросил истца оказать ему содействие, и по судебному запросу получить выписку из домовой книги, единый жилищный документ и финансовый лицевой счет. Что нами и было сделано.

Также суд попросил подготовить Истца документы, которые подтверждают, что истец располагал необходимыми денежными средствами на момент передачи денег по договорам займа. Для этого заимодавец попросил свой банк, выдать ему выписку по счету на определенную дату, из которой следует, что денежные средства на момент передачи у истца были.

Если такой возможности у Истца нет, подойдёт например договор купли-продажи квартиры или машины.

Продолжение следует …

Все совпадения с реальными людьми и событиями – случайны